Проверка контрагента на добросовестность

Добросовестность потенциального делового партнера – это гарантия его способности выполнить свои обязательства и свидетельство того, что он намерен это сделать. 

Проверка на добросовестность является требованием действующего законодательства. Юридические лица, индивидуальные предприниматели обязаны проверять участников сделки перед ее заключением. 

Проверка на добросовестность также нужна для оценки финансовых рисков. Деловой партнер с хорошей репутацией, аккуратно ведущий отчетность, более интересен для длительного сотрудничества, чем новая фирма, у которой есть проблемы с налоговой инспекцией. 

Критерии добросовестности

Юридический адрес. Регистрация компании по адресу ее фактического местонахождения – один из признаков добросовестности контрагента. Явный минус – адрес массовой регистрации юридических лиц, это часто указывает на «фирму-однодневку».

Сведения о юридическом лице/ИП. Для оценки добросовестности нужно проверить, в порядке ли уставные документы, состоит ли фирма/предприниматель на учете в налоговом органе, не является ли банкротом.

Сведения о судебных тяжбах. Получение и анализ этих данных требуется как для подтверждения добросовестности контрагента, так и для проверки его деловой репутации. Если на вашего потенциального делового партнера регулярно подают в суд, это говорит о том, что он невнимательно относится к своим обязательствам или же неспособен их выполнить. Когда участник анализируемой сделки постоянно судится с поставщиками/покупателями, можно сделать вывод о завышенных требованиях и/или неумении выбирать деловых партнеров.

Проверка добросовестности контрагента – это многофакторный анализ, который необходимо проводить с использованием полных и достоверных данных.

Способы проверки

Самый очевидный метод проверки – анализ материалов, которые вы запросите у потенциального делового партнера перед заключением сделки. Состав пакета документов для оценки добросовестности:

• регистрационное свидетельство, подтверждение постановки на учет в налоговой;

• заверенная налоговыми органами выписка из ЕГРЮЛ (ЕГРИП);

• устав организации;

• документы о назначении руководителя, главного бухгалтера;

• фотокопии паспортов директора, главбуха;

• копия годовой бухгалтерской отчетности, на которой должна быть подтверждающая виза налогового органа;

• справка из ФНС об уплате налогов;

• заверенная копия лицензии, других разрешающих документов (если деятельность партнера требует лицензирования);

• справка от контрагента в свободной форме о составе штата организации, количестве штатных единиц;

• справка о наличии задолженностей перед юридическими, физическими лицами и имущества, являющегося предметом судебных споров;

• справка об участии в судебных разбирательствах за последние три года с указанием предмета, сторон спора, принятого по делу решения.

При работе с этим пакетом следует в первую очередь проверить свидетельство, выписку, справку из ФНС и другие официальные документы. Если в них не возникает никаких сомнений, изучаются письма добросовестности контрагента (справки в свободной форме). По наличию задолженностей и их суммам, статистике судебных разбирательств можно судить о деловой репутации юридического лица или индивидуального предпринимателя.

У этого метода проверки есть много недостатков. Во-первых, участник сделки вправе отказаться предоставлять материалы – по закону он не обязан это делать. Отказ не всегда говорит о нечестности юридического лица или ИП. Причина может быть в том, что потенциальный партнер заинтересован в сотрудничестве меньше, чем вы.

Во-вторых, компания, собравшая по вашей просьбе пакет документ для проверки на добросовестность, может ожидать того же от вас. В таком случае трудоемкость и длительность предварительного этапа сделки возрастут: вам нужно будет не только проанализировать материалы партнера, но также подготовить документы для него.

В-третьих, этот способ не позволяет сделать достаточно точную оценку. С большой долей вероятности, но не гарантированно, эта проверка на добросовестность защитит вас от претензий контролирующих органов, однако она не даст надежной защиты от мошенников. Копии основных документов могут быть поддельными, выявить это сложно.

Для получения достоверной информации следует воспользоваться официальными источниками:

1. Сайт ФНС – данные о юридическом лице/ИП – справка из ЕГРЮЛ/ЕГРИП, сведения о регистрации изменений, принятые решения об уменьшении уставного капитала, реорганизации, ликвидации и т. д.

2. Сайт ЕФР (Единый федеральный реестр) – следует убедиться, что потенциальный партнер не банкрот. Здесь же можно уточнить стоимость чистых активов АО.

3. Сайт ФСПП – поиск по банку данных, чтобы выяснить, ведется ли исполнительное производство в отношении интересующей компании или ИП.

4. Росстат – нужно обратиться для получения годовой бухгалтерской отчетности.

5. Местная налоговая инспекция (по адресу регистрации контрагента) – следует сделать запрос для уточнения сведений о юридическом лице/ИП, а также о руководителе предприятия и должностных лицах, имеющих право подписи.

6. Сайты лицензирующих органов, реестр Роспотребнадзора – информация о наличии соответствующих разрешающих документов.

7. Сайт ВАС РФ – картотека арбитражных дел, ее изучение даст информацию о судебных спорах и их сути.

8. Реестр недобросовестных поставщиков, обновляемый ФАС.

После получения сведений необходимо проанализировать их. В том числе следует уделить внимание проверке добросовестности должностных лиц, вводные данные для этого вы получите по запросу из налоговой инспекции (п. 5).

Работа с официальными источниками позволяет свести риски к минимуму. Однако результат во многом зависит от анализа информации – необходимо точно учесть все нюансы, не пренебрегая рисками, но и не завышая их, иначе может сорваться сделка с партнером, который способен и намерен выполнить обязательства.

Главный недостаток этого способа – длительность проверки на добросовестность, зависимость от графиков работы чиновников. Индивидуальные запросы обрабатываются вручную, в рабочие дни и в порядке очереди. Ответа из налоговой или Росстата можно ждать несколько недель.

Проверка добросовестности в сервисе Birank.com

Birank.com – это эффективная и удобная проверка контрагента на добросовестность онлайн. Сервис получает сведения из официальных источников в автоматическом режиме. Задержка передачи данных не превышает 1.5 секунды. Это значит, что при обновлении информации в, например, ЕГРЮЛ/ЕГРИП, актуальные данные придут в Birank.com не позже, чем через 1.5 секунды после того, как они появятся на государственном сайте.

Важное преимущество Birank.com – наши клиенты всегда располагают актуальной и полной информацией. Сюда направляются данные напрямую из сервисов ФСН, ФССП, Росстат, ВАС, ЕФР и других государственных служб. Все сведения, на сбор которых вручную требуется несколько недель, вы получаете в один клик – за 2 секунды.

Кроме этого, сервис имеет аналитический модуль, который работает по принципу «искусственный интеллект» – автоматизирует рутинные операции по анализу данных. На выходе пользователь получает информацию из официальных источников и предварительные выводы на ее основе.

Преимущества проверки контрагента на сайте Birank.com:

• Достоверная информация – сервис принимает в автоматическом режиме данные непосредственно из баз государственных служб.

• Актуальные и полные сведения о юридическом лице или индивидуальном предпринимателе – данные обновляются в режиме реального времени.

• Простота использования – все данные в одной карточке, не нужно ждать ответов на запросы в ФНС и Росстат, достаточно ввести наименования юридического лица или Ф.И.О индивидуального предпринимателя.

Начальный доступ открыт для всех – бесплатно и без регистрации в сервисе можно проверить информацию по основным критериям добросовестности контрагентов. Кроме того, есть демо-доступ – полнофункциональная бесплатная версия, открытая для использования в определенный период времени. Чтобы попробовать демо-доступ – бесплатно получить в свое распоряжение все функции системы – достаточно нажать на сайте кнопку «Получить демо-доступ».